Инвестиционный портфель

2018-05-25T10:30:12+03:00

Инвестиционный портфель - это совокупность финансовых инвестиций (вложений) в виде: денежных средств (наличные, банковские счета и вклады), ценных бумаг (акции, паи, доли), реальных активов (недвижимость, оборудование, драг. металлы и прочее)

Задаваясь вопросом, какое значение имеет инвестиционный портфель, необходимо понимать, что это совокупность финансовых инвестиций (вложений) в виде:

• Денежных средств (наличность, банковские счета, депозитные вклады);
• Ценных бумаг (акции, сертификаты, паи, доли);
• Реальных активов (недвижимость, оборудование, драгоценные металлы и прочее).

Пропорциональное соотношение взаимосвязанных составляющих может быть разным, потому как законодательством не предусматриваются их четкие размеры. Российский финансовый рынок наполняет многообразие инвестиционных портфелей, как самостоятельных одной направленности, так и смешанных. Кроме того, в экономике выделяют инвестиционные портфели в зависимости от целей инвестирования и по критериям региональной принадлежности, что характеризуются форматами вплоть до государственного уровня.

Основные виды

Опытные инвесторы, прежде чем вложить свои средства в проект, рассматривают уровень риска и просчитывают получение прибыли от вложений. Исходя из этого, инвестиционный портфель может быть высокодоходным и в то же время содержать рискованные инструменты. Но более надежные предложения зачастую являются менее прибыльными. В свою очередь доход имеет ожидаемые сроки получения, а это либо текущий, либо будущих периодов, что исчисляются годами.

По типу соотношения «риск / прибыльность» различают консервативные, умеренные и агрессивные инвестиционные портфели. Первый отличается от других высокой защищенностью и имеет стабильную доходность. Умеренный вариант является «золотой» серединой между прибылью и оптимальным риском. Последняя категория планирует получение быстрого и значительного дохода, но при постоянно колеблющемся риске.

Управление рисками

Чтобы правильно управлять инвестиционным портфелем, необходимо либо самому инвестору быть специалистом в финансовой сфере или же предоставить финансовые «рычаги» в пользование доверительной особе, которой может быть брокер-эксперт. Сама суть руководства заключается в поддержании доходности на определенном уровне и постепенном наращивании (увеличении) портфеля. Но некоторые держатели работают в активном режиме, что требует постоянного отслеживания рисков и оперативного принятия решений по проведению операций покупки / продажи. Такое управление часто подвергает размер инвестиций изменениям.