Согласно предписанию Центробанка любая кредитная организация может заморозить деньги клиента, если на его счет поступила сумма, превышающая 600 тысяч рублей. Клиенту придется идти в банк и объяснять происхождение этой суммы. А вдруг он занимается отмыванием денег или еще чем похуже? Если банк пожалеет клиента и не заморозит его счет, тогда Центробанк лишит его за это лицензии. Все транзакции на сумму более 600 тысяч рублей сегодня строго контролируются.
К примеру, гражданину на его банковский счет поступил перевод от юридического лица, например, плата за оказанную услугу. Банку это может показаться типичной схемой, по которой сегодня обналичивают деньги. Счет заблокируют, а клиента вызовут на серьезный разговор в финансовое учреждение.
Чтобы разблокировать свой счет, клиент должен принести в банк документ, подтверждающий происхождение денег, например, договор об оказании услуг.
Если банковский счет можно без проблем разморозить, то со списанными деньгами сложнее. С 2016 года в нашей стране взыскивают долги по упрощенному порядку. Приставы начали списывать деньги за долги по коммуналке, кредитам, неоплаченным налогам и пр. По закону они должны предупредить о грядущем списании владельца счета, но это происходит далеко не всегда.
Но бывают и случаи, когда деньги уходят со счета в счет погашения несуществующих долгов. Нет долгов у клиента, за квартиру он и за все остальное уплатил вовремя, никаких уведомлений о списании от приставов он не получал, а деньги списали. Причем узнал об этом человек не сразу, а спустя продолжительное время.
В этом случае можно попытаться их вернуть. Эксперты рекомендуют сначала обратиться в суд, вынесший постановление о списании, с ходатайством. В документе надо указать, по какой причине гражданин не предоставил в срок свои возражения. Допустим, он не получил уведомление о предстоящем списании, не проживая по адресу прописки. Затем пишется заявление о повороте судебного акта. Если суд удовлетворят доводы гражданина, списанные деньги ему вернут.
В контексте вышесказанного не лишней будет информация о том, как узнать о наличии долгов у судебных исполнителей.
